"一键购"认/申购业务介绍及业务规则
第一章 业务概述
第一条 银华基金管理股份有限公司(以下简称“本公司”)为规范通过银华生利宝APP进行一键购的投资行为,特订立《银华生利宝APP一键购业务规则》(以下简称“本规则”)。本公司基金在银华生利宝APP一键购业务(以下简称“本业务”)是指投资者通过银华生利宝APP购买指定的目标基金时,在投资者指定银行卡作为付款方式并提交后,系统T日自动将银行卡资金先申购银华活钱宝F货币基金(基金代码:000662),T日同时再将银华活钱宝F货币基金通过赎回转认/申购的方式转到目标基金。业务范围包括:一键购申购及赎回转认购交易、一键购申购及赎回转申购交易。
第二条 适用投资者范围:本业务只对我司银华生利宝APP的投资者开通。
第三条 适用的基金:支持与银华活钱宝F基金(基金代码:000662)进行赎回转认/申购的基金,具体以相关公告内容为准。
第四条 本业务中所涉及到的认购、申购和赎回的基金净值以实际交易发生日的基金净值为准。
第二章 申请的受理、撤销与确认
第五条 投资者通过银华生利宝APP提交本业务功能的交易申请,以本公司受理情况为准。投资者提交一键购申购及赎回转认购、一键购申购及赎回转申购申请时,必须全额交付款项;投资者交付一键购申购及赎回转认购、一键购申购及赎回转申购款项,该业务成立;基金份额登记机构确认赎回转认购、赎回转申购的基金份额时,该业务生效。投资者应及时通过本公司银华生利宝APP查询交易受理情况。
第六条 基金交易申请的受理并不表示对该申请的成功确认,而仅代表销售机构系统确实接收到交易申请,申请成功与否应以基金注册机构确认结果为准。
第七条 一般情况下投资者可以通过银华生利宝APP在T日开放截止时间15:00之前对当日提交的赎回转申购交易提交撤销申请,成功撤销的资金当日以基金份额的形式回到投资者银华活钱宝F货币基金,不划往投资者银行账户。本业务中的申购、赎回转认购的交易申请不允许通过银华生利宝APP自主撤销。
第三章 交易费用
第八条 交易费用:如无另行公告,本业务功能的计费方式等同于实际申请日银华活钱宝F(基金代码:000662)赎回转认/申购至目标基金的银华生利宝APP的赎回转认/申购的计费方式。如本业务暂停,将直接通过银行卡扣款认/申购目标基金。遵循银行卡认/申购的计费方式。
第四章 赎回转认/申购业务
第九条 投资者T日发起的“赎回转认/申购”业务交易申请,于赎回基金的赎回申请发起日自动为投资者发起目标基金的“认/申购”申请。投资者在目标基金公开发售后并在有效的认购业务受理期间,方可申请办理“赎回转认购”业务。
第十条 若“赎回转认/申购”对应的赎回申请失败,则后续“转认/申购”申请不会被发起。若“赎回转认/申购”对应的认/申购申请失败,则“赎回基金”的赎回资金在认/申购申请确认失败后的下一个工作日划往投资者预留银行账户中。
第十一条 鉴于新发基金认购结束日的不确定性,如果“赎回基金”的赎回申请发起日“转认购基金”已经结束认购,则“转认购基金”的认购申请将不被发起,“赎回基金”的赎回资金在到达本公司直销账户当日划往投资者预留银行账户中。若认购的基金募集失败,则“赎回转认购”的赎回资金将划往投资者预留银行账户中。
第五章 交易查询
第十二条 投资者可通过银华生利宝APP查询交易申请受理结果等信息。投资者可于T+2个工作日及之后及时查询交易申请确认结果。
第六章 业务暂停
第十三条 如银华活钱宝F基金(基金代码:000662)暂停申购,则本业务暂停,暂停期间投资者将直接通过银行卡扣款认/申购目标基金。本业务暂停将不再另行公告。
第七章 风险提示
第十四条 鉴于认/申购扣款效率受资金结算机构、通信线路等因素的影响,如系统在日终处理前未收到资金结算机构的扣款结果反馈,我司则将该笔交易当作无效处理,即交易申请失败;若资金结算机构在系统日终处理后反馈扣款成功,我司将做退款处理。
第十五条 对于赎回转认/申购交易,若“赎回转认/申购”对应的赎回申请失败,则后续“转认/申购”申请不会被发起;若“赎回转认/申购”对应的认/申购申请失败,则“赎回基金”的赎回资金在认/申购申请确认失败后的下一个工作日划往投资者预留银行账户中。鉴于新发基金认购结束日的不确定性,在本业务中对应的认购申请发起之日,若认购基金已经结束认购,则认购申请将不被发起,“赎回转认购”的赎回资金在到达本公司直销账户当日划往投资者预留银行账户中;若认购的基金募集失败,则“赎回转认购”的赎回资金将划往投资者预留银行账户中。
第十六条 对于T日提交的一键购申购及赎回转申购、一键购申购及赎回转认购交易,投资者将不享有T日银华活钱宝F货币基金收益。
第八章 附则
第十七条 本公司有权根据实际情况的变更对本规则做出及时的修订。
第十八条 本规则的解释权归本公司所有。
银华基金管理股份有限公司